业财融合管理系统

打通企业运营与财务的智慧桥梁

围绕企业“项目 - 合同 - 资金 - 财务”全业务链条，打造了项目管理、合同管理、发票管理、科目管理、资金流管理、收付款管理、借贷款管理等12大核心功能模块，各模块间相互关联、自动梳理链路逻辑

从项目立项、进度推进到最终交付，系统实现全流程可视化管理。支持录入项目基本信息、关键节点、参与人员等内容，实时更新项目进度，自动关联合同、资金等数据，让管理者随时掌握项目成本、盈利情况，避免项目提交或延期。

整合合同起草、审核、签署、履约跟踪全流程。系统支持上传合同文本、设置关键条款提醒（如付款期限、验收标准），自动关联项目与资金流，实时监控合同履约进度。当出现逾期付款、未按约定交付等情况时，系统及时发出预警，帮助企业规避法律与经济风险。

打通发票接收、存储、核对全环节。支持上传纯发票电子版（如增值税专用发票、普通发票的PDF或图片格式）进行集中管理，建立电子发票档案库，方便随时查阅与调取；同时对上传的发票信息进行合规审核，校验发票号码、金额、开票方等关键信息的完整性与准确性。

按照会计准则与企业业务需求，自定义设置会计科目体系。系统支持科目分级管理、辅助核算项设置（如项目、部门、合作商），实现财务数据的精细化核算。同时，科目数据与各业务模块自动同步，确保每一笔业务都能精准对应会计分录，提升财务报表的准确性与合规性。

实时监控企业资金流入与流出情况，整合银行流水、收付款记录、借贷款数据等信息，生成资金流明细报表。系统支持按项目、时间段、业务类型筛选资金数据，清晰展示每一笔资金的来源与去向，帮助企业掌握资金周转效率，合理规划资金使用。

规范收付款申请、审批、执行全流程。支持根据合同约定自动生成收付款计划，申请人在线提交申请后，系统按预设审批流程流转，审批通过后自动触发资金划转或开票操作。同时，系统记录每一笔收付款的关联合同、项目信息，实现“款源可溯、款向可查”，避免资金挪用或错付。

全面管理企业借款与贷款业务，支持录入借款金额、利率、还款期限、担保方式等信息，自动计算利息与还款计划。系统实时监控借款到期情况，提前发出还款提醒，避免逾期罚息；同时跟踪贷款发放与回收进度，帮助企业优化融资结构，降低融资成本。

针对项目合作、服务外包等场景，系统支持自动生成结算单。结算单数据直接从项目进度、合同条款、发票信息中提取，无需手动录入，确保结算金额精准无误。结算单经审核通过后，自动关联收付款模块，触发后续资金结算流程，提升跨部门协作效率。

支持企业编制项目预算、部门预算、年度预算等各类预算计划。系统将预算数据与实际业务数据实时对比，生成预算执行报表。当实际支出接近或超出预算额度时，系统自动预警，帮助企业及时调整支出计划，避免预算超支，实现成本精细化管控。

建立合作商信息档案库，整合合作商基本信息、资质证书、合作历史、履约评价等数据。系统支持对合作商进行分级分类管理。根据合作项目的履约情况自动生成评价报告，为企业选聘优质合作商、优化供应链提供参考，同时降低合作风险。

将企业各类财务资料（如审计报告、税务申报表、银行对账单、合同副本等）进行电子化存储，支持按资料类型、时间、关联业务等维度分类管理。用户可通过关键词快速检索所需资料，同时系统设置权限管控，确保财务资料的安全性与保密性。

自动记录用户登录、数据操作、系统运行状态等日志信息，包括操作人、操作时间、操作内容、操作结果等。系统支持日志查询与导出，当出现数据异常或操作失误时，可重过日志追溯问题源头，保障系统数据安全与操作合规。

各功能模块自动关联，打破信息孤岛，实现“项目 - 合同 - 发票 - 资金 - 财务”数据全链路贯通，避免手动录入误差，提升数据准确性。

从收付款审批到发票电子化管理，从预算管控到结算单生成，多环节实现自动化操作，减少人工干预，降低管理成本，提升运营效率。

基于真实业务数据，生成多维度分析报表（如项目盈利分析、资金健康度报表），为企业决策提供数据支撑，助力战略落地。

通过合同合规管控、发票信息校验、资金流向追踪等功能，实时监控业务全流程风险点，及时发出预警，帮助企业规避法律与经济风险。

尤其针对项目型企业、多分支机构企业、合作商较多的企业，能够有效解决其“项目分散、资金难管、业财脱节”的痛点，助力企业实现数字化、精细化管理升级。